Le rôle du consultant patrimonial consiste à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur la constitution et le développement de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser.
CYP Conseils offre un service à haute valeur ajoutée, permettant l’optimisation du patrimoine de ses clients en leur proposant les solutions les plus pertinentes et sur-mesure en fonction de leur objectifs de vie.
Pour fixer les idées, les objectifs de vie évoluent tout au long des 3 grandes phases successives du “cycle de vie” du patrimoine:
1) La constitution du patrimoine:
Elle intervient globalement entre 20 et 40 ans, période de la vie où on obtient son premier emploi, touche ses premiers salaires, on fonde une famille…
Les objectifs de vie lors de cette phase sont en général de se constituer une épargne, on souhaite devenir propriétaire de son logement…
2) Le développement du patrimoine:
Entre 40 et 65 ans, période de la vie où l’on obtient de plus hauts salaires, on peut recevoir des donations ou héritage de ses parents, on a généralement terminé de rembourser le crédit de son logement…
Les objectifs de vie rencontré lors de cette phase sont: préparer sa retraite en diversifiant ses revenus, développer le patrimoine familiale, réduire ses impôts, financer les études des enfants, acheter une maison plus grande…
3) La sécurisation du patrimoine:
Après 65 ans, période à laquelle on profite de sa retraite en situation de dépendance ou non, on pense à la transmission de son patrimoine à ses proches…
Les objectifs à cette étape sont en général de protéger son conjoint, de disposer d’un complément de revenu en plus de la retraite, de préparer la transmission son patrimoine, d’aider ses enfants et petits-enfants à s’installer…
Lors de notre accompagnement, nous planifions ensemble un premier rendez-vous à votre domicile lors duquel nous faisons connaissance, partageons vos objectifs et réalisons un inventaire exhaustif de votre situation patrimoniale.
Au cours d’un second rendez-vous, nous vous présenterons une synthèse de votre patrimoine actuel accompagnée des propositions de solutions adéquates pour atteintes votre objectifs. Ces premières étapes sont totalement gratuites et sans engagement de votre part!
Avec tous ces éléments entre vos mains, vous être désormais en mesure de décider de la mise en place ou non des solutions recommandées par CYP Conseils.
Si vous décidez de leur mise en place, CYP Conseils pourra vous assister de A à Z et sera rémunéré en retro-commissions par les organismes bancaires et d’assurances au même titre que si vous investissiez vous-même directement, sans surcoût pour vous. Nous sommes donc dans un rapport gagnant-gagnant.
CYP Conseils reste ensuite à vos coté pour assurer durablement le suivi de l’évolution de votre patrimoine au fil des années qui suivent et répondre à tout moment aux questions financières et fiscales concernant vos projets à venir.
CYP Conseils s’engage à mettre met toute son énergie pour obtenir la satisfaction de ses clients et se développera grâce aux recommandations que les clients feront à leur proches sur le principe du “bouche à oreilles”: “Vous êtes satisfait, parlez-en autour de vous!”
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